שידרית - פיננסיים. פנסיה. פרישה.
השירותים שלנו
טופס 161 - סיום עבודה
בטופס 161 החדש, באחריות המעסיק לדווח לרשות המיסים על פרישת עובדים ולכלול את הסכומים והזכויות שהועמדו לרשות העובדים בסיום עבודתם. העובד נדרש לבחור בין החלופות ביחס לפיצויים ומענקי הפרישה העומדים לרשותו. אנו בחברת "שידרית" מציעים את שרותינו לתכנון וקבלת החלטה לגבי החלופה המתאימה ביותר בכל מצב( משיכת כספים, רצף קצבה, רצף פיצויים...) בהתחשב בפרמטרים כגון: החסכונות הקיימים, צפי קצבה, הפקדות שחויבו בשווי, פריסה ומיסוי. חשוב לזכור שהפיצויים הינם מרכיב משמעותי מהחיסכון הפנסיוני.
פרישה
תושב ישראל שהגיע לגיל פרישה (גברים בגיל 67 ונשים בגיל 62+) זכאי לקבל הטבת מס בצורת סל פטור (היום סכום הפטור 853,632 ₪ ). את סל הפטור ניתן לנצל בצורות שונות (נוסחת הקיזוז) במשיכה הונית או על ידי ניצול הטבת מס בקבלת קצבה.
משיכה מכספי הפיצויים ב-32 השנים שקודמות לפרישה מורידה את תקרת הפטור במכפלה של 1.35 .
אנו בחברת "שידרית" בעלי ניסיון רב בתחום, נבחן ונמקסם עבורך בצורה אופטימלית את סל הפטור. נבדוק את כדאיות משיכת הכספים, פריסה במשיכת כספים, נבדוק את היבטי המיסוי ובסיום נבצע קיבוע זכויות.
קיבוע זכויות
קיבוע זכויות הינו תהליך שנועד לאפשר הטבות מס למי שהגיע לגיל פרישה (לאישה מגיל 63 ולגבר מגיל 67) כאשר אדם מגיע לגיל פרישה, הוא זכאי להטבת סל פטור ממס הכנסה אותה הוא יכול לנצל כסכום משיכה חד פעמי (משיכה מענקי פרישה, משיכת פיצויים, היוון כספי קצבה) או כפטור על קצבת הפנסיה או שילוב של השניים. אנו בחברת "שידרית" נעבור יחד על כל החסכונות הפנסיוניים נבדוק כמה כספים נמשכו מכספי פיצויי פיטורים(לפי טפסי 161) נבחן העדפות לגבי קצבת או משיכת כספים באופן חד פעמי ואז נבצע קיבוע זכויות.